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ファイナンシャルプランの作成
ファイナンシャルプランは、人生の3大資金といわれる、教育資金・住宅資金・老後資金など、将来の夢や希望を叶えるためには非常に大切な欠くことのできないプランです。
将来を予測することは大変難しいことですが、お金の支出面だけを考えると、「5年後に家の改築費用として300万円を用意したい」、「7年後に子供の大学の入学資金として150万円が必要」といった、将来にわたって必ず遭遇する家族のイベント（ライフイベント）の時期やその目的、必要資金を明確にすることで、ファイナンシャルプランの作成が可能になります。
ファイナンシャルプランでは、今後10年～15年くらいのライフイベントに必要な資金や収入、支出の見通しを立て、収支状況や貯蓄残高がマイナスになる危険性がある場合は、支出項目やライフイベント費用を見直して改善を図ることになります。
