ファイナンシャルプランナーの仕事って？ > 資産設計などを作成する専門家
資産設計などを作成する専門家
ファイナンシャルプランニングは、経済的側面からライフプランを実現するための手段として考え出されました。
ファイナンシャルプランニングは画一的なものではなく、姿やかたちが1人1人違うように、個人個人のライフスタイルや家族構成、年齢、仕事、収入などによってそれぞれ異なります。
そこでファイナンシャルプランニングは、個々のライフスタイルや価値観、経済環境の変化を踏まえながら、家族状況をはじめ収入と支出の内容、資産、負債、保険などに関するあらゆるデータを集めて、夢や希望聞き、現状を分析します。
そしてそれに基づいてライフプラン上の目標を達成するため、投資方針、リスクマネジメント、タックスプランニングなど、トータルな資産設計を行います。
ファイナンシャルプランニングを行い、これに基づいてその実行の援助をする専門家、これがファイナンシャルプランナーの仕事です。
